【G】面對法院可以強制終止保單償債，保險規劃財富管理新觀點與應對 – 最高法院108年度台抗大字第897號民事裁定解析

 2023 超級講座【財有不測風雲】

做為資產傳承、預留稅源、財富管理主要工具的人壽保險（傳統型/投資型），最高法院大法庭已裁定，法院可應債權人聲請，將債務人要保的人壽保險契約，命令保險公司終止、換價，以償付債務。

◆此一裁定會不會對已規劃好的保險資產帶來潛在「成空」的風險？

◆面對新規劃，有無必要採取避免此風險的預防措施？

◆保戶諮詢此事，當該如何回覆？

◆保單被命令終止，如何說服法院不執行，如何確保保障功能與保險權益？

在在考驗保險顧問、財管顧問面對變局的能力！

由封昌宏老師領軍，資深CFP劉兆安老師、資深民事與保險律師呂翊丞，兔年開春連袂開講解惑，提供新的視野與指引，藉勢再造新商機。

主持人：李柏泉

★ 最高法院大法庭民事裁定的重點、影響與因應作為

主講人｜封昌宏　前資深稅官 / 保險稅務權威 / 資誠聯合會計師事務所副總

◎ 解析裁定案背景/一身專屬權/比例原則

◎ 裁定案對資產傳承、預留稅源、財富管理之影響

◎ 保險規劃財富管理應有新觀點

★ 從CFP財富管理觀點看法院終止保單

主講人｜劉兆安　【好險有錢】總編輯 / CFP®國際認證高級理財規劃顧問

◎ 從財富管理視野探討保單債務隔離問題

◎ 保單終止換價與財富管理思考

★ 從法律維權、保戶服務角度看處理策略

主講人｜呂翊丞　律師 / 道誠聯合法律事務所首席顧問 / 人身保險經紀人、地政士考試及格

◎ 解析裁定案「協同意見/不同意見」之觀點與參考性

◎ 強制執行保單程序中的救濟方式與維權主張

◎ 保單遭終止一併影響附約保障型保單效力怎麼辦

超級講座適合來賓：

全體保險業務員、帶兵主管、教育訓練主管、高端客户保險規劃顧問、財富管理顧問。

唯一場次

地點：淡江大學台北校區(D206教室)

時間：112 / 02 / 16 (四) ，3小時，上午 09:20 ~ 12:20

優惠期 112 / 01 / 19 – 02 / 10（席位已滿即結束報名）

優惠價 1,499元/人｜2,798元/2人｜5,196元/4人｜7,194元/6人｜8,792元/8人

◆ 凡參加講座每人均得領取一份講座資料

◆ 繳費完畢始報名完成，嗣後無法退費或請假，如需更換參加人員姓名，請務必於 2/13 下午 5 時前完成申請。聯絡平台：好險報報Line@

◆ 演講廳全程禁帶食物、飲料