出版序

面對壽命越來越長、小家庭責任與風險變大，加上理財、投資、保險工具琳瑯滿目的社會，個人和家庭都需要完善而又兼具效率的規劃。

投資型保險進入台灣已經16年，年年新契約保費創新高。什麼是投資型保險?簡單說就是『投資』+『保障』。

同樣的錢，經由保單無形的帳戶，一方面獲得人身保障，應付突然發生的全失能或是死亡事故，給親愛的人、家庭持續生活的金錢保障；另一方面，大部分的保費進行基金投資，經由長期投資獲致期待的報酬，以因應不同人生階段的財務運用需求，例如結婚、買房、教育基金、退休基金等等，甚至對於較高資產的人，是很實用的財富合法轉移、預留遺產稅源的工具。

誰需要投資型保險？任何對自己、對家人有責任，有理財需要卻不一定有時間自己管理、操作，或希望定期定額、強迫儲蓄的人，一定要有投資型保險。這是一本幫助保險業務人員，一步步引導準保戶認識投資型保險特性、功能、基金投資基本原則，與保戶討論合適保額規劃和保單類型的最佳工具書。