愛在濃密時,保險增加了愛的保障
當愛不在時,保險卻成了交惡火線
國內離婚率快速爬升,40歲前怨偶離婚率最高
婚前、婚後、離婚時
自己的、小孩的保險規畫與變更安排
已成保險顧問越來越繁重的功課
家庭繼承問題、保險招攬服務與保戶權益、欠債時保單被扣押等等
更是近年保險顧問碰到的頭痛問題
其最根本的原因即在「法律」困境
|
具備基礎保險法、民法、金融消費者保護法等法律知識與能力
即能有效解決客戶常見需求與服務
贏得保戶更多認同與信賴、增加保險規劃招攬商機
資深律師並有保險業務招攬服務經驗的呂翊丞律師
精心策劃保險顧問必備六堂法律與保險課程
給自己一個機會,突破法律門檻
給保戶一個機會,解決法律困擾
法律架構與實務對照/知識經驗與實例解析
|
規劃系列課程(單堂請至各課程頁報名)
111/2/23法律助攻保險銷售與服務 - 首堂課
【法律助攻保險銷售】
第一堂 愛在保單在,愛不在保單怎麼辦:婚姻與保險規劃
第二堂 現代兩性、親子關係與子女保單規劃
第三堂 真的可以把愛留給最愛:家庭繼承關係與保險規劃
【法律助攻保戶服務】
第四堂 繫上法律安全帶進行保險銷售、理賠與避免保單爭議
第五堂 站在法律天秤上思考辦理保單異動時客戶之權益
第六堂 保險與財富傳承/債務與保單保全
|
第一堂 愛在保單在,愛不在保單怎麼辦:婚姻與保險規劃
課程內容特色
- 保險顧問為客戶規劃保單時,是否應一併考量客戶婚姻之法律關係,做完善之保單規劃。
- 此外,在服務客戶過程中,如果客戶有婚姻相關之法律問題(例如離婚、夫妻財產等),如何透過保險顧問基本之法律知識,協助客戶尋求法律上的協助。
- 愛在保單在,愛不在保單怎麼辦?
課後可以得到
- 建立保險顧問婚姻法之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備婚姻法之思維下,為客戶妥善規劃保單。
- 愛在保單在,愛不在保單怎麼辦? 瞭解此時保單如何調整。
課程大綱
- 婚前與保險規劃
- 結婚前之法律關係
- 婚前協議
- 此階段保險規劃之法律思維
- 婚姻關係存續中與保險規劃
- 結婚後之法律關係
- 夫妻財產制
- 此階段保險規劃之法律思維
- 離婚與保單調整
- 離婚發生之身分及財產關係之變動
- 此階段保單調整之法律思維
第二堂 現代兩性、親子關係與子女保單規劃
課程內容特色
- 保險顧問為客戶規劃保單時,是否應一併考量客戶親子關係間之法律關係,做完善之保單規劃。
- 此外,在服務客戶過程中,如果客戶有親子關係間之法律問題(例如扶養、親權探視等),如何透過保險顧問基本之法律知識,協助客戶尋求法律上的協助。
課後可以得到
- 建立保險顧問親屬法中親子關係之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備親屬法之思維下,為客戶妥善規劃保單。
課程大綱
- 婚生子女與保險規劃
- 婚生子女之身分關係
- 為子女規劃保單之法律思維
- 子女成長過程中保單調整之法律思維
- 非婚生子女與保險規劃
- 非婚生子女之身分關係
- 為非婚生子女規劃保單之法律思維
- 此階段保單調整之法律思維
- 婚姻關係結束時(離婚等)子女保單之調整
- 此階段子女保單未調整之相關問題
- 此階段保單調整之法律思維
第三堂 真的可以把愛留給最愛:家庭繼承關係與保險規劃
課程內容特色
- 保險顧問為客戶規劃保單時,客戶是否有一併考量將來繼承之法律關係,而做完善之保單規劃。
- 此外,在服務客戶過程中,如果客戶有繼承之法律問題(例如應繼分、特留分、遺囑等),如何透過保險顧問基本之法律知識,協助客戶尋求法律上的協助。
課後可以得到
- 建立保險顧問繼承法之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備繼承法之思維下,為客戶妥善規劃保單。
課程大綱
- 遺產與繼承人
- 遺產繼承之資格及順位
- 繼承關係與保單受益人
- 保險規劃在遺產繼承中之定位
- 遺囑與繼承
- 遺囑之方式及效力
- 特留分與保單受益人
- 遺囑、繼承、保險規劃間之法律思維
- 喪失繼承權、拋棄繼承
- 喪失繼承與拋棄繼承之身分關係
- 遇此身分關係下之保險規劃法律思維
- 保單具調整之便利性(喪失繼承權 VS 保單受益人之變更)
第四堂 繫上法律安全帶進行保險銷售、理賠與避免保單爭議
課程內容特色
- 保險顧問從與客戶談論保單規劃之始,便與法律息息相關,例如保險法第64條之告知義務規定。
- 成交保單後,在保險理賠階段,如何理解保單條款及相關法律原則,為客戶爭取最佳利益。
- 保單爭議影響著保險顧問之生涯事業,如何具備良善之法律思維,減少保單爭議之發生。
課後可以得到
- 建立保險顧問保險法、金融消費者保護法等之基本法律知識。
- 讓保險顧問在保險理賠時,具備為客戶爭取最佳利益之法律思維。
- 讓保險顧問在具備法律思維下,為客戶妥善規劃保單。
課程大綱
- 保單規劃時應瞭解之保險法重要原則
- 保險利益(保險法第16條)
- 告知義務(保險法第64條)
- 其他(保險法第105條、第127條等)
- 保險理賠中之保單條款及相關法律規定與原則
- 保險理賠中之保單條款(無法自行申請理賠時之監護、輔助宣告)
- 保險理賠中之相關法律規定及原則
- 保險理賠在保險規劃中之法律思維(規劃前、理賠時)
- 保單爭議與保險規劃之關係
- 評議案件常見之保單爭議類型
- 評議案件常見的保險法等法律原理原則
- 如何妥善規劃保單避免保單爭議
- 優質保戶服務開啟保險規劃之鑰
- 如何透過保險理賠開啟新的保險規劃
- 具備良善的法律知識使保險事業勝出
第五堂 站在法律天秤上思考辦理保單異動時客戶之權益
課程內容特色
- 保險顧問從事保戶服務時,為客戶服務辦理保單異動是重要的工作之一,然這個過程常常伴隨著法律問題。
- 客戶想要辦理保單異動時,保險顧問要替客戶想到什麼?
- 如何具備良善之法律知識,協助客戶辦理保單異動。
課後可以得到
- 保險顧問應了解保單異動時所產生之法律、稅務等問題。
- 建立保險顧問在為客戶辦理保單異動時應有之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備法律思維下,為客戶妥善辦理保單異動。
課程大綱
- 保單變動之種類
- 要保人變更
- 受益人變更
- 保單其他內容之變更
- 要保人變更之法律、稅務問題
- 要保人變更之法律定性
- 要保人變更之稅務問題
- 保單要保人變更時應有之法律思維(例如附加豁免之問題)
- 受益人變更之法律、稅務問題
- 受益人變更之法律定性(滿期、生存、死亡受益人)
- 受益人變更之稅務問題
- 保單受益人變更時應有之法律思維
第六堂 保險與財富傳承/債務與保單保全
課程內容特色
- 保險顧問在客戶有財富傳承之想法時,如何具備良善之法律知識,協助客戶進行財富傳承之規劃。
- 保險在財富傳承中運用之優勢。
- 近來保單有成為強制執行之標的,如客戶遇到強制執行之程序,如何有相關法律知識協助客戶。
課後可以得到
- 建立保險顧問關於財富傳承之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備法律思維下,協助客戶運用保單規劃進行財富傳承。
- 建立保險顧問關於強制執行之基本法律知識。
- 讓保險顧問在具備法律思維下,當客戶遇到保單強制執行時,給予適當之協助。
課程大綱
- 財富傳承之概念
- 財富傳承之方式:法定繼承、遺囑、保單指定受益人
- 財富傳承面臨之問題
- 如何解決財富傳承之問題
- 保險在財富傳承之定位
- 應繼分、特留分與保單指定受益人
- 保單受益人之指定及相關爭議
- 透過保險規劃進行財富傳承之法律思維
- 保險在財產糾紛時之定位
- 強制執行之概念
- 保單可否強制執行?
- 客戶之保單遭強制執行時,如何給予協助?
上課時間
台北場:每堂3小時,下午14:00~17:00,教室待定
- 第一堂 111/03/30(三)
- 第二堂 111/04/13(三)
- 第三堂 111/04/27(三)
- 第四堂 111/05/11(三)
- 第五堂 111/05/25(三)
- 第六堂 111/06/08(三)
上課教材:講師專製紙本講義
|
課程費用
六堂課定價 15,000元
首班超級優惠兼早鳥期報名(第二班起無此超級優惠):
6,000元/1人|11,000/2人|20,000/4人
過早鳥期後一般優惠:
10,000元/1人|18,000元/2人|32,000元/4人
單課報名(任一堂)定價 2,500元
早鳥期報名:1,500元/1人|2,800元/2人|5,200元/4人
一般優惠:2,000元/1人|3,600元/2人|6,000元/4人
完成呂翊丞律師六堂課程,開放學員法律諮詢。
報名成功「 111/2/23法律助攻保險銷售與服務 - 首堂課」,再報六課「首班超級優惠兼早鳥期報名」成功,再享相當399元好點點數(折抵下次消費399元)
|
講師介紹
呂翊丞
律師 / 道誠聯合法律事務所首席顧問 / 人身保險經紀人、地政士考試及格
│學歷
東海大學法律法學士,國立成功大學法律研究所法學碩士,中國(北京)人民大學法學博士班
│經歷
道誠聯合法律事務所資深顧問、財法人法律扶助基金會審查委員、扶助律師,新北市政府法律扶助顧問、台北市政府法律詢服務律師、長庚科大護理系、中國科大財金、萬科大企管、玄裝大學法律等大學講師、國家考試補習文教機構法律類講師、壽險公司業務主管
|