【LL3】法律助攻保險銷售與服務系列課程 - 單堂課(新北)

愛在濃密時，保險增加了愛的保障

當愛不在時，保險卻成了交惡火線

國內離婚率快速爬升，40歲前怨偶離婚率最高

婚前、婚後、離婚時

自己的、小孩的保險規畫與變更安排

已成保險顧問越來越繁重的功課

家庭繼承問題、保險招攬服務與保戶權益、欠債時保單被扣押等等

更是近年保險顧問碰到的頭痛問題

其最根本的原因即在「法律」困境

具備基礎保險法、民法、金融消費者保護法等法律知識與能力

即能有效解決客戶常見需求與服務

贏得保戶更多認同與信賴、增加保險規劃招攬商機

資深律師並有保險業務招攬服務經驗的呂翊丞律師

精心策劃保險顧問必備六堂法律與保險課程

給自己一個機會，突破法律門檻

給保戶一個機會，解決法律困擾

法律架構與實務對照／知識經驗與實例解析

規劃系列課程

【法律助攻保險銷售】

第一堂 愛在保單在，愛不在保單怎麼辦：婚姻與保險規劃

第二堂 現代兩性、親子關係與子女保單規劃

第三堂 真的可以把愛留給最愛：家庭繼承關係與保險規劃

【法律助攻保戶服務】

第四堂 繫上法律安全帶進行保險銷售、理賠與避免保單爭議

第五堂 站在法律天秤上思考辦理保單異動時客戶之權益

第六堂 損害賠償與保險/債務與保單保全

第一堂 愛在保單在，愛不在保單怎麼辦：婚姻與保險規劃

課程內容特色

1. 保險顧問為客戶規劃保單時，是否應一併考量客戶婚姻之法律關係，做完善之保單規劃。
2. 此外，在服務客戶過程中，如果客戶有婚姻相關之法律問題(例如離婚、夫妻財產等)，如何透過保險顧問基本之法律知識，協助客戶尋求法律上的協助。
3. 愛在保單在，愛不在保單怎麼辦？

課後可以得到

1. 建立保險顧問婚姻法之基本法律知識。
2. 讓保險顧問在具備婚姻法之思維下，為客戶妥善規劃保單。
3. 愛在保單在，愛不在保單怎麼辦? 瞭解此時保單如何調整。

課程大綱

1. 婚前與保險規劃
   1. 結婚前之法律關係
   2. 婚前協議
   3. 此階段保險規劃之法律思維
2. 婚姻關係存續中與保險規劃
   1. 結婚後之法律關係
   2. 夫妻財產制
   3. 此階段保險規劃之法律思維
3. 離婚與保單調整
   1. 離婚發生之身分及財產關係之變動
   2. 此階段保單調整之法律思維

第二堂 現代兩性、親子關係與子女保單規劃

課程內容特色

1. 保險顧問為客戶規劃保單時，是否應一併考量客戶親子關係間之法律關係，做完善之保單規劃。
2. 此外，在服務客戶過程中，如果客戶有親子關係間之法律問題(例如扶養、親權探視等)，如何透過保險顧問基本之法律知識，協助客戶尋求法律上的協助。

課後可以得到

1. 建立保險顧問親屬法中親子關係之基本法律知識。
2. 讓保險顧問在具備親屬法之思維下，為客戶妥善規劃保單。

課程大綱

1. 婚生子女與保險規劃
   1. 婚生子女之身分關係
   2. 為子女規劃保單之法律思維
   3. 子女成長過程中保單調整之法律思維 
2. 非婚生子女與保險規劃
   1. 非婚生子女之身分關係
   2. 為非婚生子女規劃保單之法律思維
   3. 此階段保單調整之法律思維
3. 婚姻關係結束時（離婚等）子女保單之調整
   1. 此階段子女保單未調整之相關問題
   2. 此階段保單調整之法律思維

第三堂 真的可以把愛留給最愛：家庭繼承關係與保險規劃

課程內容特色

1. 保險顧問為客戶規劃保單時，客戶是否有一併考量將來繼承之法律關係，而做完善之保單規劃。
2. 此外，在服務客戶過程中，如果客戶有繼承之法律問題(例如應繼分、特留分、遺囑等)，如何透過保險顧問基本之法律知識，協助客戶尋求法律上的協助。

課後可以得到

1. 建立保險顧問繼承法之基本法律知識。
2. 讓保險顧問在具備繼承法之思維下，為客戶妥善規劃保單。

課程大綱

1. 遺產與繼承人
   1. 遺產繼承之資格及順位
   2. 繼承關係與保單受益人
   3. 保險規劃在遺產繼承中之定位 
2. 遺囑與繼承
   1. 遺囑之方式及效力
   2. 特留分與保單受益人
   3. 遺囑、繼承、保險規劃間之法律思維
3. 喪失繼承權、拋棄繼承
   1. 喪失繼承與拋棄繼承之身分關係
   2. 遇此身分關係下之保險規劃法律思維
   3. 保單具調整之便利性(喪失繼承權 VS 保單受益人之變更)

第四堂 繫上法律安全帶進行保險銷售、理賠與避免保單爭議

課程內容特色

1. 保險顧問從與客戶談論保單規劃之始，便與法律息息相關，例如保險法第64條之告知義務規定。
2. 成交保單後，在保險理賠階段，如何理解保單條款及相關法律原則，為客戶爭取最佳利益。
3. 保單爭議影響著保險顧問之生涯事業，如何具備良善之法律思維，減少保單爭議之發生。

課後可以得到

1. 建立保險顧問保險法、金融消費者保護法等之基本法律知識。
2. 讓保險顧問在保險理賠時，具備為客戶爭取最佳利益之法律思維。
3. 讓保險顧問在具備法律思維下，為客戶妥善規劃保單。

課程大綱

1. 保單規劃時應瞭解之保險法重要原則
   1. 保險利益(保險法第16條)
   2. 告知義務(保險法第64條)
   3. 其他(保險法第105條、第127條等)
2. 保險理賠中之保單條款及相關法律規定與原則
   1. 保險理賠中之保單條款(無法自行申請理賠時之監護、輔助宣告)
   2. 保險理賠中之相關法律規定及原則
   3. 保險理賠在保險規劃中之法律思維(規劃前、理賠時)
3. 保單爭議與保險規劃之關係
   1. 評議案件常見之保單爭議類型
   2. 評議案件常見的保險法等法律原理原則
   3. 如何妥善規劃保單避免保單爭議
4. 優質保戶服務開啟保險規劃之鑰
   1. 如何透過保險理賠開啟新的保險規劃
   2. 具備良善的法律知識使保險事業勝出

第五堂 站在法律天秤上思考辦理保單異動時客戶之權益

課程內容特色

1. 保險顧問從事保戶服務時，為客戶服務辦理保單異動是重要的工作之一，然這個過程常常伴隨著法律問題。
2. 客戶想要辦理保單異動時，保險顧問要替客戶想到什麼？
3. 如何具備良善之法律知識，協助客戶辦理保單異動。 

課後可以得到

1. 保險顧問應了解保單異動時所產生之法律、稅務等問題。
2. 建立保險顧問在為客戶辦理保單異動時應有之基本法律知識。
3. 讓保險顧問在具備法律思維下，為客戶妥善辦理保單異動。

課程大綱

1. 保單變動之種類
   1. 要保人變更
   2. 受益人變更
   3. 保單其他內容之變更  
2. 要保人變更之法律、稅務問題
   1. 要保人變更之法律定性
   2. 要保人變更之稅務問題
   3. 保單要保人變更時應有之法律思維(例如附加豁免之問題)
3. 受益人變更之法律、稅務問題
   1. 受益人變更之法律定性(滿期、生存、死亡受益人)
   2. 受益人變更之稅務問題
   3. 保單受益人變更時應有之法律思維

第六堂 損害賠償與保險/債務與保單保全

課程內容特色

1. 保險顧問在客戶遇到損害賠償之法律問題時，如何具備良善之法律知識，協助客戶解決損害賠償之事件。
2. 保險在損害賠償事件中扮演之角色。
3. 近來保單有成為強制執行之標的，如客戶遇到強制執行之程序，如何有相關法律知識協助客戶。

課後可以得到

1. 建立保險顧問關於損害賠償之基本法律知識。
2. 讓保險顧問在具備法律思維下，協助客戶運用保單進行損害賠償風險之規劃。
3. 建立保險顧問關於強制執行之基本法律知識。
4. 讓保險顧問在具備法律思維下，當客戶遇到保單強制執行時，給予適當之協助。

課程大綱

1. 損害賠償之概念
   1. 損害賠償發生之原因 :  例如車禍等
   2. 損害賠償發生之方法
   3. 損害賠償發生之範圍
2. 保險在損害賠償事件中扮演之角色
   1. 保險的功能與意義
   2. 損害賠償事件訴訟之實務
   3. 事前的保險規劃對於損害賠償事件發生時之重要性
3. 保險在財產糾紛時之定位
   1. 強制執行之概念
   2. 保單可否強制執行？
   3. 客戶之保單遭強制執行時，如何給予協助？

上課時間

新北場：每堂3小時，下午14:00~17:00

• 第一堂 111/12/07(三)〔三重勞工中心(7樓 701教室)〕
• 第二堂 111/12/14(三)〔三重勞工中心(7樓 701教室)〕
• 第三堂 111/12/21(三)〔三重勞工中心(7樓 701教室)〕
• 第四堂 111/12/28(三)〔三重勞工中心(7樓 701教室)〕
• 第五堂 112/01/04(三)〔三重勞工中心(8樓 802教室)〕
• 第六堂 112/01/11(三)〔三重勞工中心(7樓 701教室)〕

上課教材：講師專製紙本講義

課程費用

六堂課定價 15,000元

首班超級優惠兼早鳥期報名（第二班起無此超級優惠）：

6,000元/1人｜11,000/2人｜20,000/4人

過早鳥期後一般優惠：

10,000元/1人｜18,000元/2人｜32,000元/4人

單課報名（任一堂3小時）定價 2,500元

早鳥期報名：1,500元/1人｜2,800元/2人｜5,200元/4人

一般優惠：2,000元/1人｜3,600元/2人｜6,000元/4人

完成呂翊丞律師六堂課程，開放學員法律諮詢。

講師介紹

呂翊丞

道誠聯合法律事務所首席顧問 / 法律扶助基金會審查委員、扶助律師 / 網站好險在這裡保險學堂總主筆 / 好險塾特聘保險法律講師暨顧問 / 新北市、台北市政府法律扶助顧問

│學歷

東海大學法律系、國立成功大學法研所法學碩士、中國人民大學（北京）法學博士班研究

｜專業資格

中華民國律師、人身保險經紀人、地政士等考試及格、人身/財產保險業務員資格測驗合格、銷售外幣收付非投資型保險商品測驗合格、投資型保險商品業務員資格測驗合格

│經歷

台灣高等法院、台北地院、新北地院、桃園地院義務辯護律師 / 長庚科大護理系、中國科大財金系、萬能科技大學、玄奘大學法律系講師 / 保險公司、保險經紀人公司，法律、金融保險及稅務等專業講師 / 壽險公司業務主管(曾獲高峰等業績獎勵競賽等獎項)