【FL】高收入族群富足安全的退休計畫–健康、理財、保險、投資與資產傳承

為什麼您需要知道這門課

依照財政部綜所稅申報統計 5 %最高所得者，

平均年收入超過 440 萬。

最頂端高資產客戶接觸、經營不易，

但年收入 400 萬到千萬的族群，

多數理財顧問及保險顧問努力就能獲致成果。

舉凡專業人士如醫師、高薪工程師、補教名師、企業顧問、有價證券投資者、投資為業股東、自營事業老闆、連鎖品牌商號經營者、影藝產業從業者及演藝人員、 Top Sales 等等，

是理財顧問及保險顧問推動退休規劃的大藍海。

為幫助理財顧問及保險顧問從高收入族群中精準劃分客群，

修習必要而實用的退休規劃方法、稅務應用、資產傳承、投資理財與保險規劃等必備技能與知識運用的法門，

好險塾特別商請兼具投資理財、稅法與傳承等豐富知識、經驗，

以及長達 28 年實務運用經驗的劉兆安總編輯，

為準備進階高收入族群理財顧問及保險顧問的您，

設計一系列三堂超級實用課程。

CFP持證人參加此次課程，可認列持續進修時數。

〈第一堂課〉「老時候」健康及財務風險評估與保險應對（ 4 節 / 240 分鐘）

– 本課程安排劉兆安、李柏泉雙師同堂講授（詳情點擊查看）

台北 112 / 09 / 20 (三) 下午 13:00 ~ 17:00 〔淡江大學台北校區(D318教室)〕

課程大綱：

1. 老時候健康問題面面觀
2. 健康與財務風險評估及保險策略
3. 不健康時面臨的財務、財產問題
4. 如何做好老時候的準備、分配與切入商機

〈第二堂課〉富足安全的退休財務計畫（ 4 節 / 240 分鐘）

台北 112 / 10 / 25 (三) 下午 13:00 ~ 17:00 〔淡江大學台北校區(D507教室)〕

課程大綱：

1. 富足退休的財務框架
2. 四項財務目標做準備
3. 五項退休的財務風險
4. 如何規劃富足安全的退休計畫
5. 保險商品的實務運用

〈第三堂課〉退休安養與信託的運用（ 4 節 / 240 分鐘）

台北 112 / 11 / 22 (三) 下午 13:00 ~ 17:00 〔淡江大學台北校區(D507教室)〕

課程大綱：

1. 退休安養與風險
2. 投資組合與資產配置
3. 信託基礎稅務與運用
4. 保險商品的實務運用

課程適合對象

1. 擁有高收入族群客戶的理財顧問及保險顧問
   想藉由課程學習如何更有框架的跟客戶討論富足的退休計畫，學習到不同資產配置可能面臨的問題與處理方式，進而促進更多的保險商機。
2. 想開發高收入族群的理財顧問及保險顧問
   協助辨識並解決高收入族群客戶特有的財務問題，讓您面對客戶提問舌頭不打結，建立有別於一般從業人員所提供的退休方案，為準客戶提供量身訂做的富足安全退休財務計畫。
3. 想有效學習完整進階退休規劃方面知識與方法的保險從業人員
   課程設計涵蓋健康、理財、保險、投資、稅務與資產傳承等面向的退休問題與解決方案，幫助保險從業人員化繁為簡的有效學習特定族群的營銷方式。

課程特色

這是專門針對高收入族群安排的富足安全退休規畫課程。

課程中，我們將解決從業人員因近年投資環境不佳，退休族群客戶的投資型保單配息現金流不足及頻頻詢問投資績效的窘境。

高收入族群如醫師、科技業、業務、自營商族群，因職業的關係，所擁有的資產類別不近相同，可能是現金、股票或是不動產，除持有、買賣會碰到的投資與稅務問題外，在退休財務安排時，如何考量其個人背景，了解相關法稅關係，做好財務的資源配置，提供正確的保險商品幫助客戶達成富足安全的退休計劃，是課程最主要的特色。

可以學到哪些

• 如何將客戶的退休支出與所擁有的財務資源做良好搭配，協助客戶完成進可攻、退可守的退休計劃外，一併解決近年投資環境不佳，投資型保險暫停或降低配息的困境。
• 學到退休的投資組合管理，協助客戶面對股票、不動產等資產在資產傳承的窘境，運用保險達成家庭資產圓滿傳承，結合信託制度達到照護安養的目的。

課程費用

每堂課定價： 2,000 元/人，報名費用含講師精製紙本講義，各堂均為 4 節，每節 50 分鐘，節間休息 10 分鐘。

〈單堂報名〉

早鳥價： 1,400 元/人｜ 2,600 元 / 2 人｜ 4,800 元 / 4 人

優惠價： 1,800 元/人｜ 3,400 元 / 2 人｜ 6,400 元 / 4 人

• 上課前因故需退班退費規則請閱讀「Q2.實體教室課程須知與退費規則」

〈三堂全報〉即日起至 9 / 4 (一)止

早鳥價： 3,500 元 / 1 人

• 第一堂開課前因故需退班退費規則請閱讀「Q2.實體教室課程須知與退費規則」，第一堂課開始後，因屬特別優惠套票課程，恕無退班退費規則之適用，但如課前先向好險塾請假者，可申請劉兆安老師下梯次同課程同堂之候補機會，若同課程同堂不再開設或下梯次同課程同堂已額滿，恕無法提供候補機會。
• 以上各堂預定課程日期如因法定傳染病致政府實施室內集會管制，好險塾因應措施及報名課程者權益，請務必閱讀「Q7.112年1月~12月實體教室課程因故變更特別約定條款」。於報名繳費時即已視同同意此措施。

豐富的講師經歷

 劉兆安　國際認證高級理財規劃顧問CFP^®

｜學歷：輔仁大學企業管理學系

｜專長：生活照顧護理計劃、信託守護人規畫、退休金持續計劃、資產傳承保護計劃、保險規畫、投資規畫

｜相關經歷：

28 年壽險公司業務主管、理財規劃行銷資歷

【 1 號課堂】亂世不焦慮的投資課

台灣理財顧問認證協會紀律道德梳理小組

台灣理財顧問認證協會測算工具小組

康健雜誌、錢雜誌專欄作家、SMART智富月刊財務健檢作者

台灣理財規劃產業發展促進會2018「世界理財日」活動總幹事

台灣理財規劃產業發展促進會2018「世界理財日」活動詢顧問

台灣理財規劃產業發展促進會第六屆理事長

理財保險網站〈好險有錢〉總編輯

封昌宏月月實戰哈佛圓桌會第一期《民事法&稅法與財富傳承/保險規劃實務運用》班主任

｜好險塾出版：《投資型保險勝出攻略》