【FL5】高收入族群富足安全的退休計畫–「老時候」健康及財務風險評估與保險應對

高收入族群富足安全的退休計畫–健康、理財、保險、投資與資產傳承
〈第一堂課〉「老時候」健康及財務風險評估與保險應對

台北 112 / 09 / 20 (三) 下午 13:00 ~ 17:00 〔淡江大學台北校區(D318教室)〕

CFP持證人參加此次課程，可認列持續進修時數。

課程目的

老年期是人生健康最脆弱時期，醫療需要率步上人生高峰，而與以往大不同者，快速進步的新式醫療大幅提升醫療品質與醫療效益，但也帶來更龐大的財務負擔，對高收入族群邁入老年期後勢必侵蝕原本退休財務規劃。

老年期各種疾病、傷害造成的失能、長期照顧問題，乃至久臥病榻、行為能力減損或喪失下，各種財產、財富管理收益、保險給付能否有效管理、確保自己受益等等這些惱人的事，已經是老化社會重要課題，更是已邁入老年期、將踏進老年期的人們，高度注重的「老」功課。 

本課程以雙師規劃， 由國內最精於醫療趨勢與健康保險規劃的李柏泉老師，與專精於退休規劃、傳承與稅務、安養與信託等領域的劉兆安老師共同主講，期為理財顧問及保險顧問、財富管理顧問們帶來健康保障規劃與「老時候」財富管理新視野與新商機。   

各節大綱及大要
一、老時候健康問題面面觀

1. 健康風險：認識各種尖端醫療。
2. 財務風險：掌握各種不健康時將付出的金錢代價。

二、健康與財務風險評估及保險策略

1. 健康保險功能與規劃方法：如何運用高保額整筆給付、延長老後實支實付、長照等健康保險，同時解決昂貴醫療、長照負擔，並兼具資產傳承、預留稅源功能。
2. 非健康保險類保險填補健康保險不足的方法。

三、不健康時面臨的財務與財產問題

1. 醫療與財務的檢視運用：如何盤點運用財務資源，妥善因應未知的醫藥及生活相關花費。
2. 財產面臨的問題與解決方式：如何依自己的期待，妥善照護自己與財產的管理。

四、做好老時候的準備與分配

1. 如何做好老後財務計畫：一個退休框架跟客戶討論老後財務，適用與不同需求的客戶探討退休計畫。
2. 健康險與非健康險商品運用：老後財務，儲蓄險、投資型保險與健康險各司其位，有計畫就不亂！

課程適合對象

1. 擁有高收入族群客戶的理財顧問及保險顧問
   想藉由課程學習如何更有框架的跟客戶討論富足的退休計畫，學習到不同資產配置可能面臨的問題與處理方式，進而促進更多的保險商機。
2. 想開發高收入族群的理財顧問及保險顧問
   協助辨識並解決高收入族群客戶特有的財務問題，讓您面對客戶提問舌頭不打結，建立有別於一般從業人員所提供的退休方案，為準客戶提供量身訂做的富足安全退休財務計畫。
3. 想有效學習完整進階退休規劃方面知識與方法的保險從業人員
   課程設計涵蓋健康、理財、保險、投資、稅務與資產傳承等面向的退休問題與解決方案，幫助保險從業人員化繁為簡的有效學習特定族群的營銷方式。

課程費用

每堂課定價： 2,000 元/人，報名費用含講師精製紙本講義，各堂均為 4 節，每節 50 分鐘，節間休息 10 分鐘。

〈單堂報名〉

早鳥價： 1,400 元/人｜ 2,600 元 / 2 人｜ 4,800 元 / 4 人

優惠價： 1,800 元/人｜ 3,400 元 / 2 人｜ 6,400 元 / 4 人

• 上課前因故需退班退費規則請閱讀「Q2.實體教室課程須知與退費規則」

〈再加劉兆安老師第二、三堂全報〉

早鳥價： 3,500 元 / 1 人，即日起至 9 / 4 (一)止

• 第一堂開課前因故需退斑退費規則請閱讀「Q2.實體教室課程須知與退費規則」，第一堂課開始後，因屬特別優惠套票課程，恕無退班退費規則之適用，但如課前先向好險塾請假者，可申請劉兆安老師下梯次同課程同堂之候補機會，若同課程同堂不再開設或下梯次同課程同堂已額滿，恕無法提供候補機會。
• 以上各堂預定課程日期如因法定傳染病致政府實施室內集會管制，好險塾因應措施及報名課程者權益，請務必閱讀「Q7.112年1月~12月實體教室課程因故變更特別約定條款」。於報名繳費時即已視同同意此措施。

豐富的講師經歷

 劉兆安　國際認證高級理財規劃顧問CFP^®

｜學歷：輔仁大學企業管理學系

｜專長：生活照顧護理計劃、信託守護人規畫、退休金持續計劃、資產傳承保護計劃、保險規畫、投資規畫

｜相關經歷：

28 年壽險公司業務主管、理財規劃行銷資歷

【 1 號課堂】亂世不焦慮的投資課

台灣理財顧問認證協會紀律道德梳理小組

台灣理財顧問認證協會測算工具小組

康健雜誌、錢雜誌專欄作家、SMART智富月刊財務健檢作者

台灣理財規劃產業發展促進會2018「世界理財日」活動總幹事

台灣理財規劃產業發展促進會2018「世界理財日」活動詢顧問

台灣理財規劃產業發展促進會第六屆理事長

理財保險網站〈好險有錢〉總編輯

封昌宏月月實戰哈佛圓桌會第一期《民事法&稅法與財富傳承/保險規劃實務運用》班主任

｜好險塾出版：《投資型保險勝出攻略》

 李柏泉　知名保險網站〈好險在這裡〉總編輯

｜相關經歷：

好險。報報粉絲頁創辦人

財團法人台灣癌症基金會  專家顧問

考試院人身保險經紀人、人身保險代理人考試合格

各大保險公司、保經代公司、醫藥醫器產業講師

好險塾課程最受歡迎講師