【FF3】大單銷售與正確保險規劃基礎班：關係人設定X實質課稅原則

安排對了，保戶心就安了！
安排錯了，繳稅單就來了！
大額保險規劃，必上封昌宏老師的保險大課
學法門、學功夫，跟對老師業績上天堂

【2021大單銷售必學法門】

無論是在民國95年前投保或之後迄今的人壽保險，高保額/高保費保單始終存在「課稅」問題，為幫助保險顧問掌握正確要/被保險人及受益人安排，深入了解稅捐機關查稅思維及實質課稅原則，國內最具稅捐實務，最嫻熟稅務、保險法令的專家封昌宏老師，從保險顧問銷售面向需求出發，正式推出全新課程。

課程特色

1. 從客戶期待平安過稅關的角度，協助保險顧問抓對問題、做對保單規劃。

2. 從保險顧問銷售過程所需專業知識的角度，提供必學內容。

3. 結合國稅局課稅實務、保險功能、銷售需求三合一。

4. 幫助保險顧問掌握商機、促進銷售成果為導向 。

5. 為保戶進行理財保單診斷整理時，及早發現問題加以校正，增進再銷售機會。

課程大綱

壹 - 保單課稅面面俱觀

1. 人壽保單有哪些「稅」問題

2. 人壽保單要保/被保/受益「人」與課「稅」

3. 人壽保單會課稅的時點

4. 人壽保單課稅標的：保價金/保險金

5. 健康保險身故保險金課稅注意事項

貳 - 關係人安排原則

1. 人壽保單財產分配的功能

2. 要保/被保/受益人安排

參 - 攻略課稅思維與實質課稅原則

1. 稅務單位課稅思維與作法

2. 人壽保單實質課稅起源、基本原理

3. 人壽保單實質課稅重點案例與特徵

4. 人壽保單實質課稅特徵解析

肆 - 保單規劃須知總結

1. 不同稅務需求與正確關係人安排

2. 避免日後被實質課稅的重點須知

3. 保單診斷後新契約保單的做法

課後將得到

1. 掌握正確保單關係人安排法門

2. 學會避免發生被實質課稅風險

3. 懂得運用保單診斷服務、協助校正、拓增銷售商機

上課教材

保險實質課稅快速攻略&保險規劃須知 （請自行上好險塾官網購買，並請注意提前購買以配合課程日程）

講義(由講師備課後提供電子講義)

上課時間(線上上課)

A班：10/18（一）下午14:00~17:00 ｜ 10/25（一）下午14:00~17:00 (原定19號，變更為25號)

B班：12/02（四）下午14:00~17:00 ｜ 12/03（五）下午14:00~17:00 (尚未開放報名)

每班共2天6節，每節50分鐘，每日上課老師均提供即時問答討論時間

課程適合對象

1. 正經營或有意經營高保額/高保費族群保戶的保險顧問

2. 想學習正確關係人安排的保險業務

課程費用

每班課程定價 3,000元

早鳥期間：1,800元/人｜3,400元/2人｜6,400元/4人

特惠期間：2,500元/人｜4,600元/2人｜8,400元/4人

札實的講師經歷

封昌宏

｜學歷

成功大學法學博士

成大法律碩士、東吳經濟學碩士

｜著作
保險課稅實務等

｜好險塾出版｜
《不動產如意傳承與保險規劃指南》

《自營高收入族稅稅平安&保險規劃指南》

《保險實質課稅快速攻略&保險規劃須知》

｜相關經歷

• 成大法律系、高雄科大會計資訊系兼任助理教授

• 南山人壽高資暨企業行銷部協理

• 26年南區國稅局稅捐稽徵實務

• 各大壽險公司、機關團體、金融研訓等保險與稅務講座

｜專長

• 保險與稅法

• 不動產稅務規劃

• 遺產及贈與稅規劃

• 信託稅務規劃

• 商業會計法

• 納稅者權利保護法

• 稅務行政爭訟